Δευτέρα, 28 Σεπτεμβρίου 2020

Απαιτούν σειρά από δικαιολογητικά ακόμα και για μία απλή ανάληψη

Χρόνος ανάγνωσης: < 1 λεπτό

Δείτε όλες τις τελευταίες Ειδήσεις από την Ελλάδα και τον Κόσμο, τη στιγμή που συμβαίνουν!

Από τη διαδικασία της «ανάκρισης» περνούν οι τράπεζες όλους τους πελάτες τους, είτε πρόκειται για φυσικά πρόσωπα είτε για επιχειρήσεις. Οταν ένας πολίτης βρεθεί σε τραπεζικό γκισέ για να πάρει λεφτά από δικό του τραπεζικό λογαριασμό ή ζητήσει να ανοίξει έναν καινούργιο, οι τράπεζες απαιτούν να τους προσκομίσει και μια σειρά από δικαιολογητικά, στη βάση μιας οδηγίας της Τραπέζης της Ελλάδος (ΤτΕ) του 2011.
Πολλοί από τους πελάτες πιάνονται στον ύπνο και πολλές φορές αδυνατούν να κάνουν για μέρες (μέχρι να συγκεντρώσουν τα δικαιολογητικά) ανάληψη χρημάτων.

Η ταλαιπωρία «αποσκοπεί» στην προστασία από το μαύρο χρήμα και βέβαια την πληρώνουν σε πρώτη φάση οι μικροκαταθέτες των τραπεζών, οι οποίοι ούτως ή άλλως δεν έχουν σχέση με το μαύρο χρήμα, και τα υπόλοιπα, στα οποία επιτηδεύονται συνήθως αυτοί πουν έχουν «άκρες» στην εξουσία.

Η οδηγία της ΤτΕ θέλει να πιστοποιούνται οι πελάτες των τραπεζών, καταθέτοντας τα εξής έγγραφα:

-Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή ταυτότητα όσων υπηρετούν στα Σώματα Ασφαλείας και στις Ενοπλες Δυνάμεις.
-Αποδεικτικά εισοδήματος και βεβαίωση αριθμού φορολογικού μητρώου. Για φυσικά πρόσωπα ζητείται το εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος. Για νομικά πρόσωπα ή επιτηδευματίες ζητείται δήλωση φορολογίας εισοδήματος, μαζί με την επιβεβαίωση υποβολής της και του σημειώματος πληρωμής φόρου ή βεβαίωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης.
-Πρόσφατο λογαριασμό Οργανισμού Κοινής Ωφέλειας. Ο πελάτης έχει το δικαίωμα να προσκομίσει το μισθωτήριο συμβόλαιο κατοικίας ή επαγγελματικής στέγης που έχει κατατεθεί στην Εφορία.
-Αποδεικτικά ασκούμενου επαγγέλματος και διεύθυνσης, όπως είναι η βεβαίωση από τον εργοδότη ή ένα αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας.

Η διαδικασία πιστοποίησης των πελατών των τραπεζών μέσω «ανάκρισης» αποτελεί πάγια επιθυμία της τρόικας. Στόχος είναι να εντοπιστούν τυχόν περιπτώσεις όπου μπορεί να υποκρύπτεται φοροδιαφυγή ή ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Εάν διαπιστωθεί ότι είναι αυξημένος ο κίνδυνος για κάτι τέτοιο, τότε η τράπεζα ζητά από τον πελάτη επαναξιολόγηση, σε ετήσια βάση, των οικονομικών στοιχείων του.

{{-PCOUNT-}}8{{-PCOUNT-}}

ΣΧΟΛΙΑ

Η δημοκρατία δημοσιεύει άμεσα κάθε σχόλιο. Ωστόσο δεν υιοθετούμε τις απόψεις αυτές καθώς εκφράζουν αποκλειστικά τον εκάστοτε σχολιαστή. Σχόλια με ύβρεις διαγράφονται χωρίς προειδοποίηση. Χρήστες που δεν τηρούν τους όρους χρήσης αποκλείονται.

ΡΟΗ ΕΙΔΗΣΕΩΝ

Ξεφτίλα στο Καστελόριζο! Τούρκοι βεβήλωσαν την ελληνική σημαία στο ακριτικό νησί με drone

Βαρύτατη πρόκληση κατά της χώρας μας, που θυμίζει έντονα το σκηνικό που είχε στηθεί στα Ιμια, όταν Τούρκοι «δημοσιογράφοι» είχαν κατεβάσει την ελληνική σημαία...

Εστία Επενδυτική: Ασφαλιστικά μέτρα για τον τρόπο που επελέγησαν τα Μ.Μ.Ε. της «λίστας Πέτσα»

Kαταθέσαμε σήμερα ασφαλιστικά μέτρα για τον τρόπο που επελέγησαν  τα Μ.Μ.Ε.,  στα οποία διανεμήθηκε το περίφημο κονδύλι των 20 εκ. (διαδικασίες, κριτήρια κλπ.) O κ. Πέτσας...

Πληρωμή φόρου εισοδήματος και ΕΝΦΙΑ σε 3.000 καταστήματα ΟΠΑΠ

Εύκολες, γρήγορες και ανέπαφες συναλλαγές μέχρι αργά το βράδυ Δύο ημέρες πριν την εκπνοή της προθεσμίας, οι φορολογούμενοι μπορούν μέσω του δικτύου ΟΠΑΠ να πληρώσουν...

Η επικοινωνία με τα παιδιά είναι το «κλειδί» για τη διαχείριση των νέων συνθηκών

Η επικοινωνία ανάμεσα στους γονείς και στα παιδιά, αποτελεί βασικό πυλώνα για την εύρυθμη  λειτουργία και ισορροπία μεταξύ των μελών μιας οικογένειας. Η έναρξη της...

Χλιδάτη ανακαίνιση στο γραφείο του Νίκου Παπαθανάση – Παρήγγειλε μπανιέρα και διπλό κρεβάτι για να… χαλαρώνει στο υπουργείο

Το πρώτο του αναπτυξιακό έργο προώθησε με μεγάλη ταχύτητα ο αναπληρωτής υπουργός Ανάπτυξης και Επενδύσεων Νίκος Παπαθανάσης. Προχώρησε σε πλήρη ανακαίνιση και επέκταση του...